Aan de slag
Hoe vaak moet je een zakenpartner opnieuw screenen?
Laatst herzien 6 min lezen
In het kort
Hoe vaak je een zakenpartner opnieuw screent, bepaal je risicogebaseerd. Een gangbare lijn: hoog risico minstens jaarlijks, gemiddeld risico elke twee tot drie jaar, laag risico binnen vijf jaar. Daarnaast herscreen je bij gebeurtenissen, zoals een nieuwe UBO of een grote order. Omdat sanctielijsten continu wijzigen, is een eenmalige check nooit afdoende.
Eén keer screenen is niet genoeg
Een zakenpartner screenen is geen eenmalige handeling. De reden is simpel: de sanctielijsten wijzigen continu. Bij elk nieuw sanctiepakket, en soms ook tussentijds, komen er namen bij. Een partij die vandaag schoon is, kan over een halfjaar op een lijst staan. Tegelijk verandert de partij zelf: een nieuwe eigenaar, een verhuizing of een ander activiteitenpatroon wijzigt het risicobeeld.
De vraag is dus niet óf je herscreent, maar hoe vaak. Het antwoord is risicogebaseerd: hoe hoger het risico van een relatie, hoe vaker je de check herhaalt. Daarbovenop herscreen je tussentijds zodra er iets gebeurt dat het beeld verandert.
Een risicogebaseerd ritme
De Wwft en de Nederlandse toezichthouders schrijven geen vaste termijn voor iedereen voor, maar een aanpak op maat van het risico. In hun leidraden en good practices komt wel een gangbaar ritme terug als richtlijn voor de periodieke review:
| Risiconiveau | Periodieke herscreening (richtlijn) |
|---|---|
| Hoog risico | Minstens eens per jaar |
| Gemiddeld risico | Eens per twee tot drie jaar |
| Laag risico | Binnen vijf jaar |
Deze termijnen zijn een veelgebruikte richtlijn, geen wet. De exacte frequentie bepaal en onderbouw je in je eigen beleid. Wat onder hoog, gemiddeld of laag risico valt, hangt af van factoren als het land, de sector, de eigendomsstructuur en of er een PEP in beeld is. Hoe je het risiconiveau bepaalt, hangt samen met het niveau van cliëntenonderzoek dat je toepast.
Toezichthouders hanteren geen vaste termijn voor iedereen, maar een risicogebaseerde periodieke review. Een gangbaar ritme: hoog risico minstens jaarlijks, gemiddeld risico elke twee tot drie jaar, laag risico binnen vijf jaar, aangevuld met gebeurtenisgedreven herscreening.
Bron: Op basis van de leidraden en good practices van DNB en AFM (Wwft)
Herscreenen bij gebeurtenissen
Naast het vaste ritme is er de gebeurtenisgedreven herscreening: je herhaalt de check zodra er iets gebeurt dat het beeld verandert, ongeacht wanneer je voor het laatst keek. Veelvoorkomende aanleidingen:
- Een wijziging in de eigendomsstructuur of een nieuwe UBO. Een andere uiteindelijk belanghebbende kan via de EU 50%-regel het hele plaatje veranderen.
- Een grote of ongebruikelijke transactie. Een order die afwijkt van het normale patroon, of een plotseling veel grotere opdracht.
- Een verhuizing of een nieuwe route. Een vestiging of leveringsroute via een risicoland of een omzeilingsland.
- Nieuws of een nieuw sanctiepakket. Negatieve berichtgeving over de partij, of een pakket dat haar sector of regio raakt.
De lijsten wachten niet op je reviewdatum
Hoe Sanctiescan herscreenen licht houdt
Herscreenen hoeft geen handwerk te zijn. Sanctiescan vernieuwt de negen onderliggende sanctielijsten dagelijks, dus een herhaalde check loopt altijd tegen de actuele stand; welke bronnen dat zijn en hoe vers, zie je op de pagina bronnen. Elke check legt de peildatum vast, zodat je in je dossier kunt laten zien wanneer je voor het laatst keek. Een herscreening is dan een kwestie van de partij opnieuw draaien in plaats van alle bronnen handmatig langslopen.
Frequentie is een eigen afweging, geen tooloordeel
Klaar om te herscreenen? Doe een gratis check, of lees het stappenplan om een zakenpartner te screenen voor het hele verloop.
Veelgestelde vragen
Hoe vaak moet je een zakenpartner opnieuw screenen?
Dat bepaal je risicogebaseerd. Een gangbare lijn uit de toezichtpraktijk: hoog risico minstens eens per jaar, gemiddeld risico elke twee tot drie jaar, laag risico binnen vijf jaar. Daarnaast herscreen je tussentijds bij gebeurtenissen die het beeld veranderen, zoals een nieuwe eigenaar of een grote order.
Waarom is één keer screenen niet genoeg?
Omdat de sanctielijsten continu wijzigen. Bij elk nieuw sanctiepakket en soms tussentijds komen er namen bij. Een partij die vandaag schoon is, kan over een halfjaar op een lijst staan. Ook de partij zelf verandert: een nieuwe UBO of een verhuizing naar een risicoland wijzigt het beeld. Een eenmalige check veroudert dus snel.
Wat is een gebeurtenisgedreven herscreening?
Een herscreening die je doet naar aanleiding van een gebeurtenis, niet op een vaste datum. Denk aan een wijziging in de eigendomsstructuur, een nieuwe UBO, een ongebruikelijke of grote transactie, een verhuizing naar een risicoland, of nieuws over de tegenpartij. Zulke gebeurtenissen zijn een reden om de check direct te herhalen.
Geldt voor iedereen dezelfde frequentie?
Nee. De Wwft en de toezichthouders schrijven geen vaste termijn voor iedereen voor, maar een risicogebaseerde aanpak: hoe hoger het risico, hoe vaker je herscreent. Welke termijnen je hanteert, leg je vast in je eigen beleid, met een onderbouwing waarom die frequentie passend is.
Hoe houd ik herscreening behapbaar?
Door het risicogebaseerd te doen en vast te leggen. Zware aandacht voor de partijen met een hoog risico, lichte periodieke checks voor laag risico, en duidelijke triggers voor tussentijdse herscreening. Een tool die de lijsten dagelijks ververst en de peildatum vastlegt, maakt de herhaling een kwestie van opnieuw draaien in plaats van handwerk.
Lees ook
Een zakenpartner screenen: stappenplan in 6 stappen
Hoe controleer je een nieuwe klant of leverancier op sancties en risico's? Een praktisch stappenplan voor het mkb, van naam tot vastgelegd dossier.
Wwft uitgelegd: moet jij als mkb'er screenen?
Wat is de Wwft, wie is Wwft-plichtig, en wat betekent de Sanctiewet voor het mkb? Heldere uitleg zonder jargon, met wat je concreet moet doen.
EU, OFAC en UK: de sanctielijsten vergeleken
Wat is het verschil tussen de EU-, de Amerikaanse (OFAC) en de Britse sanctielijst, en welke gelden voor Nederlandse bedrijven? Een heldere vergelijking.
Screen je zakenpartner, gratis
Doe een check tegen negen officiële sanctielijsten. Geen account nodig.