Wat is een PEP (politiek prominent persoon)?

Wat is een PEP?

PEP staat voor politically exposed person, in het Nederlands een politiek prominent persoon. Het is iemand die een prominente publieke functie bekleedt of bekleedde. De gedachte erachter: zo'n functie geeft invloed over publieke middelen en besluiten, en dat brengt een verhoogd risico op corruptie of omkoping met zich mee. Niet omdat de persoon iets fout doet, maar omdat de positie kwetsbaar is voor misbruik.

Het begrip komt uit de internationale anti-witwasstandaarden van de FATF en is in Nederland verankerd in de Wwft. Een PEP vraagt om verscherpt cliëntenonderzoek (in het Engels enhanced due diligence): extra controle, extra vragen en extra vastlegging, bovenop het gewone cliëntenonderzoek.

Wie valt er onder het PEP-begrip?

Een prominente publieke functie is een vrij brede categorie. Het gaat in de regel om mensen zoals:

• Staatshoofden en regeringsleiders, ministers en staatssecretarissen.
• Parlementsleden en vergelijkbare wetgevende organen.
• Hoge rechters, zoals leden van een hooggerechtshof of constitutioneel hof, van wie de uitspraken in de regel niet vatbaar zijn voor beroep.
• Bestuurders van centrale banken en hoge ambtenaren bij rekenkamers.
• Ambassadeurs en hoge militairen.
• Bestuurders van staatsbedrijven (ondernemingen in handen van de overheid).
• Bestuurders van internationale organisaties, zoals directeuren en bestuursleden.

Belangrijk: het stopt niet bij de persoon zelf. Ook naaste familieleden (partner, kinderen en hun partners, ouders) en bekende naaste zakelijke relaties vallen onder de verscherpte controle. In het vakjargon heten die samen RCA's: relatives and close associates. Iemand die samen met een PEP de uiteindelijk belanghebbende van een onderneming is, telt bijvoorbeeld ook mee.

Binnenlandse en buitenlandse PEP's

Er wordt onderscheid gemaakt tussen een buitenlandse PEP (een prominente functie in een ander land) en een binnenlandse PEP (een functie in eigen land). Vroeger ging de aandacht vooral naar buitenlandse PEP's, maar sinds de aangescherpte regels vallen binnenlandse politiek prominente personen er net zo goed onder. In de praktijk wordt een buitenlandse functie vaak als hoger risico ingeschat, maar je weegt elk geval op zichzelf: het land, de functie en de concrete omstandigheden.

Waarom een PEP om extra aandacht vraagt

Het doel is niet om politiek prominente personen buiten te sluiten. Het doel is dat je een relatie met een PEP bewuster aangaat en beter vastlegt. Concreet betekent verscherpt cliëntenonderzoek meestal:

• Toestemming op een hoger niveau binnen je organisatie voordat je de relatie aangaat of voortzet.
• De herkomst van het vermogen en de middelen beter in beeld brengen.
• Doorlopend en scherper monitoren tijdens de relatie, niet alleen bij de start.

Voor het mkb dat onder de Sanctiewet valt maar niet zelf Wwft-plichtig is, is een PEP-indicatie vooral een signaal om alerter te zijn: het hoort bij het bredere beeld dat je opbouwt over een tegenpartij, naast de sanctielijsten en het UBO-onderzoek.

Hoe Sanctiescan een PEP-indicatie toont

Bij het screenen van de uiteindelijk belanghebbenden geeft Sanctiescan een PEP-indicatie als een opgegeven persoon volgens open data een politiek-prominente functie bekleedt of bekleedde. Wees daarbij eerlijk over de grenzen: deze indicatie komt uit een open, door de gemeenschap onderhouden bron en is geen gezaghebbend, gecureerd PEP-oordeel. Ze dekt niet alle functies, neemt familie en naasten niet automatisch mee, en kan een naamgenoot oppikken. Je gebruikt het als startpunt voor je eigen afweging, niet als eindoordeel. Hoe Sanctiescan deze bron precies inzet, lees je op de bronnenpagina.