Veelgestelde vragen over sanctiescreening

De Sanctiewet geldt voor iedereen in Nederland, ongeacht de omvang van je bedrijf. Je mag geen zaken doen met gesanctioneerde partijen. De Wwft (de witwaswet met meldplicht) geldt alleen voor aangewezen beroepen, zoals accountants en notarissen. Een screening helpt je de Sanctiewet na te leven.

De Sanctiewet verbiedt zakendoen met gesanctioneerde personen, bedrijven en landen en geldt voor iedereen. De Wwft legt een breder cliëntenonderzoek en een meldplicht op aan specifieke poortwachters, zoals banken en notarissen. Veel mkb-bedrijven vallen niet onder de Wwft, maar wel onder de Sanctiewet.

Een sanctielijst is een officiële, door een overheid of organisatie gepubliceerde lijst van personen, bedrijven en organisaties waarmee je geen of slechts beperkt zaken mag doen. Bekende voorbeelden zijn de lijsten van de EU, de VS (OFAC), het VK en de VN-Veiligheidsraad. Sanctiescan controleert tegen negen van die officiële bronnen.

Een UBO (ultimate beneficial owner) is de natuurlijke persoon die uiteindelijk eigenaar is van een bedrijf of er de feitelijke zeggenschap over heeft, meestal vanaf meer dan 25 procent belang. Een bedrijf kan schoon zijn terwijl een eigenaar gesanctioneerd is. Lees meer in onze uitleg over de UBO.

PEP staat voor politiek prominent persoon: iemand met een belangrijke publieke functie, plus directe familie en bekende naasten. Een PEP is niet verdacht, maar vraagt om extra aandacht omdat het risico op corruptie of beïnvloeding hoger ligt. Sanctiescan geeft een PEP-basisindicatie als signaal, geen oordeel.

We vergelijken namen tegen de actuele officiële lijsten en tonen bij elke uitkomst de bron en de peildatum. Naamsovereenkomsten zijn nooit een sluitend bewijs van identiteit: een treffer is een signaal dat je zelf beoordeelt. We presenteren feiten zodat jij een onderbouwde beslissing kunt nemen.

Een false positive is een treffer die bij nader inzien niet de juiste persoon blijkt: een naamgenoot. Sanctiescan toont per match de bron, en waar mogelijk geboortedatum of land, zodat je kunt vergelijken. Wijken de gegevens af, dan leg je dat met onderbouwing vast in je dossier en kun je verder.

Stop niet meteen, maar onderzoek. Vergelijk de getoonde kenmerken (naam, geboortedatum, land) met wat je over de partij weet. Vraag eventueel aanvullende informatie op. Leg je afweging en conclusie vast. Bij een vermoeden dat het echt om dezelfde partij gaat, win je juridisch of compliance-advies in voordat je verder handelt.

We screenen tegen negen officiële sanctielijsten van de EU, VS, VK, VN, Canada, Zwitserland en Nederland, en raadplegen daarnaast registers en signalen, zoals het Handelsregister, het insolventieregister, EU-btw-validatie en adverse media. Op de bronnenpagina staat per bron wat het is, wie het publiceert en of de bron live is.

Ja. We screenen rechtstreeks tegen de geconsolideerde sanctielijst van de VN-Veiligheidsraad, naast de EU-, Amerikaanse (OFAC en CSL), Britse, Canadese, Zwitserse en Nederlandse lijsten. Welke bronnen we exact raadplegen en hoe actueel ze zijn, zie je live op de bronnenpagina.

We halen de officiële lijsten automatisch op — doorgaans dagelijks — en werken onze database bij zodra een bron verandert. Bij elke uitkomst en op de bronnenpagina zie je de peildatum: het moment waarop een lijst voor het laatst is bijgewerkt, plus de actuele live-status per bron. Zo weet je precies tegen welke versie je gescreend hebt.

Elke screening draait tegen de op dat moment ingeladen lijsten en raadpleegt registers en signalen live op het moment van de check. In je rapport staat de datum en tijd van de screening plus de peildatum van elke bron, zodat je achteraf kunt aantonen wat je wanneer hebt gecontroleerd.

We verwerken alleen wat nodig is voor de screening en bewaren niet meer dan dat. Je gegevens staan op servers binnen de Europese Unie. Op onze pagina over beveiliging en privacy lees je hoe we omgaan met dataminimalisatie, opslag en je rechten onder de AVG.

Onze database en opslag draaien binnen de Europese Unie, in een datacentrum in Frankfurt. We kiezen bewust voor EU-hosting zodat je gegevens onder Europese privacyregels vallen. Meer details staan op de pagina over beveiliging en privacy.

Een vrijblijvende check via de demo gebruiken we alleen om je het resultaat te tonen en slaan we niet als dossier op. Doe je een screening in een account, dan bewaren we de check als bewijs met audit trail, zodat je die later kunt terugvinden en aantonen. Je houdt zelf de regie over je dossiers.

Voor een snelle, vrijblijvende check niet: de demo werkt zonder account. Wil je een screening vastleggen als gedocumenteerd bewijs, met opslag, rapport en audit trail, dan heb je een account nodig. Omdat Sanctiescan op dit moment een besloten studentenproject is, worden accounts handmatig door de beheerder aangemaakt: toegang vraag je aan via de contactpagina.

De check is gratis: je kunt vrijblijvend en zonder account screenen tegen negen officiële sanctielijsten. Sanctiescan is op dit moment een studentenproject in ontwikkeling. Een betaald Dossier-abonnement (voor het vastleggen van screeningen, rapporten en aanvullende bronnen) is in voorbereiding en nog niet te koop. Het voorgenomen, betaalbare model staat open op de prijzenpagina.

Nee. Sanctiescan is een hulpmiddel dat feiten verzamelt en vastlegt. We geven geen juridisch advies, geen oordeel en zeggen nooit dat een partij veilig of goedgekeurd is. De beslissing om wel of niet zaken te doen ligt bij jou, zo nodig met advies van een jurist of compliance-specialist.

Nee, en dat is een bewuste keuze. We tonen wat we vinden met bron en datum, maar trekken geen conclusie en geven geen stempel veilig of goedgekeurd. Een geautomatiseerd oordeel zou schijnzekerheid geven. De mens beoordeelt de feiten en beslist; de tool ondersteunt dat.

Doe je een screening in een account, dan bewaren we de check met de uitkomst, de geraadpleegde bronnen en de peildatum. Je kunt het resultaat als pdf-rapport downloaden en bewaren. Er is een audit trail die vastlegt wat er wanneer is gecontroleerd, zodat je je inspanning later kunt aantonen.

Het rapport bevat de gescreende partijen, de uitkomst per bron, de peildatum van elke bron, de datum en tijd van de screening en een korte samenvatting. Het is gemarkeerd als vertrouwelijk en bedoeld als gedocumenteerd bewijs van je due diligence, bijvoorbeeld richting je bank.

Ja. Naast de bedrijfsnaam kun je de uiteindelijk belanghebbenden toevoegen. Dat is belangrijk: een bedrijf kan schoon zijn terwijl een eigenaar op een lijst staat, en via de EU 50 procent-regel kan een bedrijf alsnog onder sancties vallen door zijn eigenaren. We screenen de UBO's tegen de lijsten en op PEP-status.

Ja. Naast de directe lijstcontrole signaleren we landenrisico, met aandacht voor Rusland en zogenoemde u-bochtlanden die gebruikt kunnen worden om sancties te omzeilen. Dit is een signaal dat om extra oplettendheid vraagt, geen oordeel dat een transactie verboden is.

Voor mkb-bedrijven zonder eigen compliance-afdeling die toch zorgvuldig willen omgaan met sanctieregels, bijvoorbeeld omdat hun bank daarom vraagt. Denk aan import- en exportondernemers. De tool is licht en risico-gebaseerd: je start eenvoudig en verdiept pas wanneer er een signaal is.

Nee. Sanctiescan helpt je een check uit te voeren en vast te leggen, maar neemt geen beslissingen en vervangt geen juridisch of compliance-oordeel. Het maakt zorgvuldige screening toegankelijk voor bedrijven die geen eigen afdeling hebben. De verantwoordelijkheid en de beslissing blijven bij jou.