Aan de slag
Een zakenpartner controleren op faillissement
Laatst herzien 5 min lezen
In het kort
Je controleert een zakenpartner op faillissement, surseance van betaling of schuldsanering via het Centraal Insolventieregister (CIR) van de Rechtspraak op rechtspraak.nl. Het register is gratis en openbaar en bevat insolventies vanaf 1 januari 2005. Een lopende insolventie is een belangrijk financieel risicosignaal en hoort daarom bij due diligence, naast de controle op bestaan en sancties.
Wat is het Centraal Insolventieregister?
Het Centraal Insolventieregister (CIR) is het officiële, openbare register van de Rechtspraak met alle faillissementen, surseances van betaling en schuldsaneringen die de Nederlandse rechtbanken hebben uitgesproken. Het is gratis te raadplegen via insolventies.rechtspraak.nl. Je zoekt op bedrijfsnaam, op de naam van een persoon of op KvK-nummer.
Het register bundelt de insolventiegegevens die de afzonderlijke rechtbanken bijhouden. Het bevat de insolventies die zijn gepubliceerd vanaf 1 januari 2005, voor zowel rechtspersonen als natuurlijke personen. Daarmee is het CIR de gezaghebbende bron voor de vraag of een tegenpartij op dit moment in een insolventieprocedure zit.
Het Centraal Insolventieregister is openbaar en gratis voor iedereen te raadplegen. Het bevat faillissementen, surseances van betaling en schuldsaneringen die zijn gepubliceerd vanaf 1 januari 2005.
Wat de drie vormen betekenen
Het register kent drie soorten insolventie, elk met een eigen betekenis voor een zakenrelatie:
- Faillissement. De onderneming of persoon kan de schulden niet meer betalen en het vermogen wordt door een curator afgewikkeld. Dit is het zwaarste signaal.
- Surseance van betaling. Een tijdelijk uitstel van betaling, bedoeld om een onderneming de kans te geven er weer bovenop te komen. Het wijst op acute betalingsproblemen.
- Schuldsanering (WSNP). Een wettelijk traject voor natuurlijke personen om schulden af te wikkelen. Relevant bij een eenmanszaak of een persoon achter een onderneming.
Geen vermelding is niet hetzelfde als financieel gezond
Waarom dit bij due diligence hoort
Bij het screenen van een zakenpartner draait het om meer dan alleen de vraag of iemand op een sanctielijst staat. Je wilt ook weten of de partij is wie hij zegt te zijn en of er geen overduidelijke risico's spelen. Een lopend faillissement is zo'n risico: zaken doen met een failliete of bijna-failliete partij kan leiden tot onbetaalde facturen of geannuleerde leveringen.
De insolventiecheck past daarom naast de andere feitelijke controles. Je bevestigt het bestaan van een Nederlandse partij via de KvK, je valideert een EU-btw-nummer via VIES, je toetst de naam tegen de sanctielijsten, en je kijkt of er een insolventie loopt. Samen geven die controles een nuchter beeld van met wie je in zee gaat.
Hoe Sanctiescan dit meeneemt
Wil je de volledige volgorde zien? Volg het stappenplan om een zakenpartner te screenen, of doe een gratis check tegen de officiële sanctielijsten.
Veelgestelde vragen
Hoe controleer ik of een bedrijf failliet is?
Zoek in het Centraal Insolventieregister (CIR) van de Rechtspraak op rechtspraak.nl op naam of op KvK-nummer. Daar zie je of er een faillissement, surseance van betaling of schuldsanering is uitgesproken. Het register is gratis en openbaar te raadplegen.
Wat staat er in het Centraal Insolventieregister?
Het CIR bevat faillissementen, surseances van betaling en schuldsaneringen (WSNP) van zowel rechtspersonen als natuurlijke personen, voor zover gepubliceerd vanaf 1 januari 2005. Per insolventie staan er gegevens zoals de naam, de rechtbank, de datum en de benoemde curator of bewindvoerder.
Is het Insolventieregister gratis?
Ja. Het Centraal Insolventieregister is een openbaar register van de Rechtspraak en gratis voor iedereen te raadplegen. Je hebt er geen account voor nodig om een naam of nummer op te zoeken.
Hoe lang blijft een afgeronde insolventie zichtbaar?
Gegevens over een insolventie blijven na afronding nog een beperkte periode in het CIR zichtbaar, in de regel tot zes maanden nadat de insolventie is geëindigd. Daarna verdwijnt de vermelding uit het openbare register.
Vervangt een insolventiecheck een sanctie-screening?
Nee. De insolventiecheck zegt of een partij financieel in de problemen zit, niet of de partij of haar eigenaren op een sanctielijst staan. Beide controles staan los van elkaar en horen allebei in een zorgvuldige due diligence thuis.
Lees ook
Een zakenpartner screenen: stappenplan in 6 stappen
Hoe controleer je een nieuwe klant of leverancier op sancties en risico's? Een praktisch stappenplan voor het mkb, van naam tot vastgelegd dossier.
Wwft uitgelegd: moet jij als mkb'er screenen?
Wat is de Wwft, wie is Wwft-plichtig, en wat betekent de Sanctiewet voor het mkb? Heldere uitleg zonder jargon, met wat je concreet moet doen.
EU, OFAC en UK: de sanctielijsten vergeleken
Wat is het verschil tussen de EU-, de Amerikaanse (OFAC) en de Britse sanctielijst, en welke gelden voor Nederlandse bedrijven? Een heldere vergelijking.
Screen je zakenpartner, gratis
Doe een check tegen negen officiële sanctielijsten. Geen account nodig.