Voor Zzp en kleine bedrijven
Sanctiescreening voor zzp en kleine bedrijven
Laatst herzien 4 min lezen
In het kort
De Sanctiewet maakt geen uitzondering voor kleine ondernemers: ook een zzp'er of klein bedrijf mag geen zaken doen met een gesanctioneerde partij. Je hebt geen compliance-afdeling nodig om dat te regelen. Vul een naam en land in en je weet waar je aan toe bent, met bewijs voor je administratie.
De situatie
Je werkt als zzp'er of runt een klein bedrijf, en het loopt. Een nieuwe klant uit het buitenland, een leverancier die je via via vond, een opdracht die net wat groter is dan normaal. Stuk voor stuk mooie kansen, maar ook partijen die je nog niet kent. De gedachte dat sanctieregels alleen voor banken en grote bedrijven gelden, is begrijpelijk, maar onjuist.
De praktijk is dat een kleine ondernemer dezelfde grens niet mag overschrijden als een multinational, alleen zonder de afdeling die het voor je uitzoekt. Je bank kan om bewijs vragen dat je een partij hebt gecontroleerd, en een misser ligt net zo gevoelig. Het verschil is dat jij het zelf moet regelen, naast al het andere werk.
Wat de wet van je vraagt
Hier is een belangrijk onderscheid. De Wwft, met haar uitgebreide cliëntenonderzoek, geldt alleen voor aangewezen beroepsgroepen zoals accountants en notarissen. Als zzp'er val je daar meestal buiten. Maar de Sanctiewet 1977 staat daar volledig los van:
- De Sanctiewet geldt voor iedereen. Elke persoon en elk bedrijf in Nederland, ongeacht omvang of rechtsvorm. Er is geen drempel en geen uitzondering voor de kleine ondernemer.
- Het verbod is concreet. Je mag geen geld, goederen of diensten ter beschikking stellen aan een persoon of organisatie op een sanctielijst. Of je dat nou wist of niet.
- Zorgvuldigheid wordt verwacht. Je hoeft geen jurist te zijn, maar bij een onbekende of buitenlandse partij wordt van je verwacht dat je een redelijke controle doet voordat je de samenwerking aangaat.
Onbedoeld is ook overtreden
Hoe Sanctiescan helpt
Sanctiescan is gebouwd voor precies jouw situatie: zorgvuldig willen zijn zonder een compliance-afdeling, en zonder dure software die voor banken is ontworpen. Licht, betaalbaar en direct bruikbaar.
- 1
Naam en land invullen
Vul de bedrijfsnaam en het land van je klant of leverancier in. Heb je een aanwijzing dat de eigenaren relevant zijn, voeg dan de UBO's toe. Meer hoeft niet om te beginnen. - 2
Direct toetsen tegen de officiële lijsten
Sanctiescan checkt de partij tegen negen officiële sanctielijsten en doet een aantal aanvullende controles. Welke bronnen dat zijn, kun je zelf inzien. Geen account nodig voor een eerste check. - 3
Zelf beoordelen wat je ziet
Geen treffer of wel een treffer: je krijgt de feiten met bron en datum, niet een oordeel. Bij een match kun je aan de kenmerken zien of het echt om dezelfde partij gaat. Jij beslist of je zakendoet, zo nodig met advies van een jurist. - 4
Bewijs bewaren voor je administratie
Je kunt de uitkomst vastleggen en als rapport bewaren, met peildatum en bron. Zo heb je bewijs van je zorgvuldigheid voor als je bank of accountant ernaar vraagt, zonder zelf een dossier te hoeven bijhouden.
Geen oordeel, geen schijnzekerheid
Begin met een check
De drempel is laag: je kunt vrijblijvend en zonder account een check doen. Vul een naam en land in en zie zelf wat Sanctiescan toont, zodat je weet waar je aan toe bent voordat je de samenwerking aangaat.
Veelgestelde vragen
Geldt de Sanctiewet ook voor een zzp'er of eenmanszaak?
Ja. De Sanctiewet 1977 geldt voor iedereen in Nederland, ongeacht je rechtsvorm of omvang. Een zzp'er of eenmanszaak mag net zomin als een grote onderneming geld, goederen of diensten ter beschikking stellen aan een gesanctioneerde partij. Er is geen ondergrens en geen vrijstelling voor kleine ondernemers.
Ik ben niet Wwft-plichtig. Moet ik dan toch screenen?
De Wwft geldt alleen voor aangewezen beroepsgroepen, dus als zzp'er ben je vaak niet Wwft-plichtig. De Sanctiewet staat daar echter los van en geldt wél voor jou. Je mag dus geen zaken doen met een gesanctioneerde partij, ook zonder Wwft-status. Een sanctiecheck is daarvoor de praktische invulling.
Heb ik hier een compliance-afdeling of dure software voor nodig?
Nee. Sanctiescan is juist gemaakt voor ondernemers zonder eigen compliance-afdeling. Je vult een bedrijfsnaam en land in, en eventueel de eigenaren, en je krijgt de uitkomst tegen de officiële lijsten. Geen tientallen verplichte velden, geen specialistische kennis vooraf en geen account nodig voor een eerste check.
Wanneer is een check echt nodig?
Risicogebaseerd. Bij een nieuwe internationale klant of leverancier, een partij uit een land met verhoogd risico, of een ongebruikelijk grote of complexe opdracht is een check verstandig. Een binnenlandse klant die je al jaren kent, vraagt minder. Je hoeft dus niet alles te screenen, maar wel waar het risico hoger is.
Waarom zou ik de uitkomst bewaren?
Een vastgelegde check laat zien dat je zorgvuldig bent geweest, mocht je bank, accountant of een toezichthouder erom vragen. Sanctiescan zet bij elke uitkomst een peildatum en bron, en je kunt er een rapport van maken voor je administratie. Zo heb je bewijs zonder dat je zelf een dossier hoeft bij te houden.
Screen je zakenpartner, gratis
Doe een check tegen negen officiële sanctielijsten. Geen account nodig.